ΕΚΤ: Μικρή αύξηση στις κεφαλαιακές απαιτήσεις για τις τράπεζες εν μέσω γεωπολιτικών κινδύνων

Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα αύξησε ελαφρώς τις κεφαλαιακές απαιτήσεις για τους δανειστές της περιοχής, λέγοντας ότι οι γεωπολιτικοί κίνδυνοι έχουν αυξηθεί παρά τα μεγάλα κέρδη.

Όπως αναφέρεται σε ανακοίνωση της ΕΚΤ, συνολικά, οι τράπεζες αντιμετωπίζουν ελάχιστο όριο 11,3% για κεφάλαια υψηλής ποιότητας το επόμενο έτος, από 11,2% το 2024.

Οι ευρωπαϊκές τράπεζες επωφελήθηκαν από τα υψηλότερα επιτόκια τα τελευταία δυόμισι χρόνια, τροφοδοτώντας τις πληρωμές προς τους μετόχους. Ωστόσο, η ΕΚΤ έχει προειδοποιήσει ότι αντιμετωπίζουν πολλούς κινδύνους, από γεωπολιτικές εντάσεις μέχρι την κλιματική αλλαγή

Η ΕΚΤ υπογραμμίζει ότι ο τραπεζικός τομέας της ζώνης του ευρώ παρέμεινε ανθεκτικός το 2024. Κατά μέσο όρο, οι τράπεζες διατήρησαν εύρωστες θέσεις κεφαλαίου και ρευστότητας, σε επίπεδο πολύ υψηλότερο από τις κανονιστικές απαιτήσεις. Ο συνολικός δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 (Common Equity Tier 1 – CET1) διαμορφώθηκε σε 15,8% στα μέσα του 2024, καταγράφοντας μικρή βελτίωση σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος. Ο δείκτης μόχλευσης αυξήθηκε ελαφρώς σε 5,8%. Τα υψηλότερα επιτόκια συνέχισαν να στηρίζουν την κερδοφορία των τραπεζών.

Καμπανάκι από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα

Όσον αφορά το μέλλον, ωστόσο, οι δυσμενέστερες μακροοικονομικές προοπτικές και οι διαρθρωτικές αλλαγές στην οικονομία απαιτούν αυξημένη επαγρύπνηση. Οι γεωπολιτικοί κίνδυνοι συχνά δεν τιμολογούνται στις χρηματοπιστωτικές αγορές έως ότου υλοποιηθούν, οδηγώντας δυνητικά σε απότομη ανατιμολόγηση των κινδύνων, η οποία θα μπορούσε να αυξήσει τους κινδύνους για τη ρευστότητα και να οδηγήσει σε πρόσθετες ζημίες. Εξακολουθούν να υπάρχουν ανησυχίες σχετικά με τη διακυβέρνηση, τη διαχείριση κινδύνων – συμπεριλαμβανομένων των κινδύνων που σχετίζονται με το κλίμα και τη φύση – και την επιχειρησιακή ανθεκτικότητα των τραπεζών, οι οποίες απαιτούν ταχείες διορθωτικές ενέργειες λόγω του αβέβαιου περιβάλλοντος κινδύνων.

Η ΕΚΤ είπε επίσης ότι υπερδιπλασίασε τον αριθμό των τραπεζών που αντιμετωπίζουν πρόσθετες απαιτήσεις λόγω «υπερβολικής μόχλευσης». Δεκατρείς δανειστές πρέπει τώρα να διατηρήσουν έναν δείκτη μόχλευσης – ένα πιο αμβλύ μέτρο κεφαλαιακής ισχύος – πάνω από το ελάχιστο 3%, δήλωσε η κεντρική τράπεζα. Τα πρόσθετα buffer κυμαίνονται μεταξύ 0,1 και 0,4 ποσοστιαίες μονάδες.

Επιπλέον, η ΕΚΤ είπε σε τέσσερις τράπεζες να διατηρούν επιπλέον ρευστότητα για να συμμορφωθούν με τις ελάχιστες «περιόδους επιβίωσης» και τα αποθέματα ρευστότητας για συγκεκριμένο νόμισμα.