Optima Bank: Καθαρά κέρδη 140,2 εκατ. ευρώ το 2024 – Αύξηση 36%

Kαθαρά κέρδη 140,2 εκατ. ευρώ εμφάνισε η Optima Bank για το 2024, αυξημένα κατά 36% έναντι των κερδών 103,0 εκατ. ευρώ το δωδεκάμηνο του 2023.

Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 34% σε ετήσια βάση στα €189,9 εκατ. λόγω 49% υψηλότερων δανειακών υπολοίπων και ανθεκτικών δανειακών περιθωρίων.

Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο διαμορφώθηκε σε 4,04%, έναντι 4,39% το δωδεκάμηνο του 2023 κυρίως λόγω της πτώσης του Euribor 3μήνου.

Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 29% σε ετήσια βάση στα €41,3 εκατ., λόγω της αύξησης των δανειακών εργασιών και της αύξησης των προμηθειών διαχείρισης κεφαλαίων.

Τα λειτουργικά έξοδα ήταν 2% υψηλότερα σε ετήσια βάση στα €57,9 εκατ. Τα έξοδα προσωπικού ήταν 7% υψηλότερα σε ετήσια βάση, ενώ τα γενικά και διοικητικά έξοδα ήταν 12% χαμηλότερα σε ετήσια βάση.

Ο λόγος εξόδων προς βασικά έσοδα (προσαρμοσμένος) μειώθηκε στο 25,6% από 29,3% το δωδεκάμηνο του 2023.

Το κόστος κινδύνου διαμορφώθηκε σε 67 μονάδες βάσης σε σύγκριση με 48 μονάδες βάσης το 2023.

Τα δάνεια προ προβλέψεων ανήλθαν σε €3,7δισ., σημειώνοντας αύξηση 49% σε σύγκριση με το δωδεκάμηνο του 2023.

Οι νέες εκταμιεύσεις το δωδεκάμηνο του 2024 ανήλθαν σε €2,8 δισ. έναντι €2,0 δισ. την ίδια περίοδο πέρυσι, με τη συντριπτική πλειονότητα να είναι εταιρικά δάνεια.

Οι καταθέσεις αυξήθηκαν 45% σε ετήσια βάση και 12% σε τριμηνιαία βάση στα €4,6δισ.

Τα δάνεια προς καταθέσεις διαμορφώθηκαν στο 77,8% από 76,2% το τέταρτο τρίμηνο του 2023. Οι δείκτες ρευστότητας παρέμειναν ισχυροί με το δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) στο 251,4% και το δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) στο 124,8%, ενώ η τράπεζα διατήρησε μηδενική χρηματοδότηση από την ΕΚΤ.

Οι δείκτες ΜΕΑ/ΜΕΔ παρέμειναν στα χαμηλό επίπεδα του 0,85% και 0,43% αντίστοιχα. Ο δείκτης κάλυψης των ΜΕΑ συμπεριλαμβανομένων των εξασφαλίσεων ανήλθε στο 197% Ο δείκτης CET1 και συνολικού κεφαλαίου(Phased in) διαμορφώθηκαν στο 14,4%, υψηλότεροι από το ελάχιστο εποπτικό όριο.

Ο διευθύνων σύμβουλος της Optima, Δημήτρης Κυπαρίσσης δήλωσε: «Με μεγάλη ικανοποίηση ανακοινώνουμε σήμερα τα αποτελέσματα του οικονομικού έτους 2024 της Optima bank, μια χρονιά όπου συνεχίσαμε να αναπτύσσουμε το σχέδιο μας και να υλοποιούμε τις υποσχέσεις μας στην αγορά. Αυτή ήταν η 5η συνεχόμενη χρονιά που η Optima bank παρουσίασε τους υψηλότερους ρυθμούς αύξησης, όχι μόνο στην ελληνική αλλά και στην ευρωπαϊκή αγορά.

Τα καθαρά μας κέρδη αυξήθηκαν κατά 36% και διαμορφώθηκαν στα 140,2 εκατ. ευρώ έναντι 103,0 εκατ. ευρώ την αντίστοιχη περίοδο της περσινής χρονιάς. Αυτά τα κέρδη υποδηλώνουν εξαιρετική απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων της τάξης του 25,3%, η υψηλότερη στην ελληνική αγορά και μία από τις υψηλότερες στην Ευρώπη. Με αυτά τα αποτελέσματα, υπερβήκαμε τους στόχους που θέσαμε και ανακοινώσαμε στην αγορά στις αρχές του 2024.

Η τράπεζά μας είχε πολύ καλή επίδοση σε όλους τους τομείς δραστηριοποίησης, η οποία επιταχύνθηκε το 4ο τρίμηνο, όπου είχαμε ρεκόρ εκταμιεύσεων ύψους περίπου 1 δισ. ευρώ. Η αγορά χαρακτηρίστηκε από υγιή ζήτηση εταιρικών δανείων καθ’ όλη της διάρκεια της χρονιάς. Το χαρτοφυλάκιο δανείων ανήλθε σε 3,7 δισ. ευρώ έναντι 2,4 δισ. ευρώ στο τέλος του 2023, σημειώνοντας αύξηση 49%.

Συνεχίσαμε να αυξάνομε την γκάμα των προϊόντων μας και το τέταρτο τρίμηνο ξεκινήσαμε την Optima leasing, τη νέα θυγατρική μας υπηρεσιών χρηματοδοτικής μίσθωσης. Η Optima leasing μαζί με την Optima factors συμπληρώνουν τέλεια το προϊοντικό χαρτοφυλάκιο μας και θα μας επιτρέψουν να επεκτείνουμε την παρουσία μας στην ελληνική αγορά με πολύ πιο ολοκληρωμένο τρόπο.

Το 2024 ήταν επίσης μια καλή χρονιά όσον αφορά την προσπάθεια συγκέντρωσης καταθέσεων. Αυξήσαμε τις καταθέσεις μας κατά σχεδόν 1,5 δισ. ευρώ σε 4,6 δισ. ευρώ. Το δίκτυο των καταστημάτων μας βοήθησε σημαντικά στην επίτευξη αυτού του στόχου. Το 2024 ανοίξαμε ένα νέο κατάστημα στα Χανιά Κρήτης και το 2025 σκοπεύουμε να ανοίξουμε άλλα δύο καταστήματα.

Το καθαρό επιτοκιακό έσοδο αυξήθηκε κατά 34% στα 189,9 εκατ. ευρώ, ενώ οι προμήθειες αυξήθηκαν 29% στα 41,3 εκατ. ευρώ. Τα έσοδα από τις προμήθειες επιταχύνθηκαν το τέταρτο τρίμηνο καθώς συνεχίζουμε να αξιοποιούμε την αύξηση του χαρτοφυλακίου δανείων και την αύξηση του συνόλου των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, τα οποία το 2024 αυξήθηκαν κατά 25% και τώρα ανέρχονται σε 4,2 δισ. ευρώ. Το 2024 η Optima asset management παρουσίασε τον υψηλότερο ρυθμό ανάπτυξης στην ελληνική αγορά για δεύτερη συνεχόμενη χρονιά.

Τέλος, διατηρήσαμε την λειτουργική αποτελεσματικότητα μας όπως αυτή αποτυπώνεται στο δείκτη Κόστους προς Έσοδα που διαμορφώθηκεστο25.6%, το χαμηλότερo στην ελληνική αγορά. Για το 2025, στοχεύουμε σε αύξηση της κερδοφορίας μας σε πάνω από 160 εκατ. ευρώ, η οποία αντιπροσωπεύει αύξηση καθαρού κέρδους άνω του14% και απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων άνωτου22%.

Συνεχίζουμε να εργαζόμαστε για την ενίσχυση της παρουσίας μας στην ελληνική αγορά συνδυάζοντας την εργατικότητα και την αποτελεσματικότητα των ανθρώπων μας και την εστίαση στην παροχή της καλύτερης εξυπηρέτησης στους πελάτες μας. Η στρατηγική μας αποδίδει και θα συνεχίσουμε να εκμεταλλευόμαστε κάθε ευκαιρία που βλέπουμε στην αγορά για να αυξήσουμε το εκτόπισμα της Optima bank στον ελληνικό τραπεζικό χώρο».